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【18】投資信託②仕組みやメリット、注意点について
投資信託②？仕組みやメリット、注意点についてわかりやすく解説
完全ガイド投資信託とは
投資にはどのくらいお金が必要？
投資信託なら、100円から
はじめられる！
投資信託の仕組み
投資信託とは
投資家から集めたお金をまとめて
国内や海外の株式・債券・不動産に
投資する金融商品
つまり
金融商品の詰め合わせセット
多種多様な
投資信託の商品が存在
投資信託は
ファンドマネージャーである
投資のプロが運用する
その運用で得られた利益は
投資家に均等に分配される
投資信託の値段とは
基準価額といい
１万口当たりの値段である
これは１日１回更新
手数料などは
すでに反映済み
投資信託の取引単位のこと
を口数という
投資信託でかかる手数料
３つの手数料がある
①購入手数料
②信託報酬（実質コスト）
③信託財産留保額
投資信託の種類
パッシブ運用とアクティブ運用
パッシブ運用
目標とする指標
つまり、ベンチマークと
同じ動きを目指すため
手数料が安い
アクティブ運用
目標とする指標
つまり、ベンチマークを
上回ることも
下回ることも
あるため手数料が高い
これらの特徴は
投資信託の商品選びに重要
投資信託の利益と税金
投資信託の利益には
譲渡益と分配金がある
双方ともに以下のとおり
課税される
所得税：15％
住民税：5％
復興特別所得税：0.315％
合計：20.315％
分配金は２種類ある
普通分配金
運用よって得られた
分配金を投資家へ還元
特別分配金
元本の一部を返す形で
支払われる
分配金は
勘違いしやすいので
要注意
投資信託のメリット
- 少額から分散投資ができる
- 投資がしにくい国や地域への投資ができる
- 投資のプロが運用してくれる
投資信託の注意点
- 手数料がかかる
- 短期間での投資には不向き
- リアルタイムで売買できない
おわり
