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【18】投資信託②仕組みやメリット、注意点について

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投資信託②?仕組みやメリット、注意点についてわかりやすく解説

完全ガイド投資信託とは

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投資信託の仕組み

投資信託とは

 

投資家から集めたお金をまとめて

国内や海外の株式・債券・不動産に

投資する金融商品

 

つまり

 

金融商品の詰め合わせセット

 

多種多様な

投資信託の商品が存在

 

投資信託は

 

ファンドマネージャーである

投資のプロが運用する

 

その運用で得られた利益は

投資家に均等に分配される

 

投資信託の値段とは

 

基準価額といい

1万口当たりの値段である

 

これは1日1回更新

 

手数料などは

すでに反映済み

 

投資信託の取引単位のこと

を口数という

投資信託でかかる手数料

3つの手数料がある

 

①購入手数料

②信託報酬(実質コスト)

③信託財産留保額

投資信託の種類

パッシブ運用とアクティブ運用

パッシブ運用

目標とする指標

つまり、ベンチマークと

同じ動きを目指すため

手数料が安い

アクティブ運用

目標とする指標

つまり、ベンチマークを

上回ることも

下回ることも

あるため手数料が高い

 

これらの特徴は

投資信託の商品選びに重要

投資信託の利益と税金

投資信託の利益には

 

譲渡益と分配金がある

 

双方ともに以下のとおり

課税される

 

所得税:15%

住民税:5%

復興特別所得税:0.315%

合計:20.315%

 

分配金は2種類ある

 

普通分配金

運用よって得られた

分配金を投資家へ還元

 

特別分配金

元本の一部を返す形で

支払われる

 

分配金は

勘違いしやすいので

要注意

投資信託のメリット

  1. 少額から分散投資ができる
  2. 投資がしにくい国や地域への投資ができる
  3. 投資のプロが運用してくれる

投資信託の注意点

  1. 手数料がかかる
  2. 短期間での投資には不向き
  3. リアルタイムで売買できない

 

おわり

 

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